כיום רוב האנשים לא יודעים מה מצב הפנסיה שלהם – אנחנו דואגים לשנות את המצב ולאפשר לכל אדם לדאוג לעתיד הכלכלי שלו מבעוד מועד, באמצעות בחינה של התוכניות הפנסיוניות כמו קרן פנסיה, קופות גמל ונכסים שונים. החיסכון הפנסיוני הוא המשאב הכלכלי החשוב ביותר לעתיד!
צוות פרופיט פיננסים פועל מתוך הקשבה והבנה אישית. אנו בונים מסלול פנסיוני שמייצר יציבות, בטחון וחופש כלכלי אמיתי באמצעות ידע רחב, טכנולוגיה חדשנית וראייה הוליסטית. אנחנו לא רק מסמנים ללקוחות את היעד – אלא גם בונים יחד איתם את הדרך הנכונה.
מדובר בחיסכון הגדול ביותר בחייכם, ההכנסה שמלווה אתכם כשתפסיקו לעבוד – מרצון או שלא מרצון,
הרי כל שינוי קטן שתעשו היום ישפיע על העתיד הכלכלי שלכם. כיום רוב האנשים לא יודעים מה מצב הפנסיה שלהם – אנחנו דואגים לשנות את המצב ולאפשר לכל אדם לדאוג לעתיד הכלכלי שלו מבעוד מועד, באמצעות בחינה של התוכניות הפנסיוניות כמו קרן פנסיה, קופות גמל ונכסים שונים.
המטרה היא לייצר וודאות לגבי גובה ההכנסה ביום הפרישה.
מה ההבדל בין חיסכון פנסיוני לכסף פנוי או חיסכון מנוהל
חיסכון פנסיוני הוא חיסכון ארוך טווח שנועד להבטיח לכם הכנסה לאחר פרישה, והוא כולל מוצרים כמו קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל וקרן השתלמות. לעומתו, כסף פנוי או חיסכון מנוהל הם כספים שניתן להשקיע באופן גמיש יותר לטווח קצר או בינוני – כמו תיק השקעות או פוליסת חיסכון.
למה חשוב לבדוק באיזה מסלול פנסיוני אנחנו נמצאים?
כי לכל מסלול יש רמות סיכון שונות, תשואות משתנות ודמי ניהול אחרים. התאמה מדויקת של המסלול לגיל, להכנסה ולצרכים האישיים שלכם יכולה להשפיע משמעותית על גובה הקצבה שתקבלו בעתיד ביום הפרישה.
האם כל אחד חייב לחסוך מעבר לחיסכון הפנסיוני הבסיסי?
לא חייב – אבל מומלץ מאוד. החיסכון הפנסיוני הבסיסי עשוי לא להספיק לרמת החיים שאתם רגילים אליה. חיסכון נוסף מאפשר לכם לשמור על רווחה כלכלית גם אחרי הפרישה ולהגשים חלומות.
אני לא יודע.ת איפה החסכונות שלי מנוהלים – מה עושים?
בפרופיט נבצע עבורכם מיפוי של כלל החסכונות הפנסיוניים, נאתר קופות ישנות, נבחן את דמי הניהול והמסלולים, וניתן המלצות שיחסכו לכם כסף וימקסמו את הפוטנציאל של הכספים שלכם בעתיד.
למה חשוב לבצע תכנון פנסיוני בליווי מקצועי?
אנשים רבים מפחדים לעשות מהלכים ולקבל החלטות הקשורות לעתיד הפיננסי שלהם. הם נשארים עם המצב הקיים שלא תמיד פועל לטובתם, אך כדאי לדעת שההחלטות שתקבלו היום ילוו אתכם למשך שנים רבות. ליווי של מתכנן פנסיוני מקצועי מאפשר לבחור את המסלול הנכון, לזהות הטבות וזכויות שמגיעות לכם, ולבנות תוכנית שמותאמת אישית לעתיד הכלכלי, ליעדים והמטרות האישיות שלכם.
