צוות פרופיט פיננסים מתמחה בליווי אישי, מותאם וחדשני בתכנון פרישה, ופועל מתוך הקשבה לצרכים שלכם פרישה טובה היא תוצאה של תכנון נכון. תנו לנו לדאוג שהעתיד שלכם יהיה בדיוק כמו שדמיינתם.
צוות פרופיט פיננסים מתמחה בליווי אישי, מותאם וחדשני בתכנון פרישה, ופועל מתוך הקשבה לצרכים שלכם,
הבנה עמוקה של מבנה ההכנסות והנכסים, ומטרה אחת ברורה: ליצור עבורכם מסלול יציב ובטוח לעתיד.
המטרה היא לבצע חיבור בין החלומות שלכם לזמן הפרישה – לאפשרויות שבאמת קיימות!
מתי כדאי להתחיל לתכנן את הפרישה?
כמה שיותר מוקדם – יותר טוב. תכנון פרישה לא מתחיל בגיל 67, אלא כבר בגילאי 50–55. ככל שתכינו את עצמכם מראש, כך תוכלו למקסם את הזכויות שלכם, להתאים את ההשקעות ולבנות מסלול פרישה חכם ואפקטיבי.
יש לנו קופות פנסיה, ביטוחים ונכסים – למה אנחנו צריכים תכנון פרישה?
כי הנכסים לבדם לא מראים את התמונה המלאה. תכנון פרישה מקצועי מחבר בין כל מרכיבי החיסכון, משקלל את הטבות המס, בונה עבורכם תזרים חודשי מדויק ודואג שתיכנסו לתקופת הפרישה בראש שקט – עם כל האפשרויות העומדות לפניכם.
אילו הטבות מס מגיעות לנו בעת פרישה?
בהתאם למבנה ההכנסה שלכם, קיימות הקלות משמעותיות במס בעת משיכת כספים, פיצויים והיוון קצבאות. תכנון מוקדם מאפשר לנצל את ההטבות האלו בצורה מרבית – ולעיתים קרובות לחסוך עשרות ואף מאות אלפי שקלים.
אנחנו לא מתכוונים לפרוש בקרוב – זה רלוונטי כבר עכשיו?
בהחלט. ככל שתתחילו מוקדם יותר, כך תוכלו לשלוט יותר טוב על המסלולים, דמי הניהול, ואסטרטגיית ההשקעה. בנוסף, תוכלו לקבל החלטות חכמות כמו מתי למשוך כספים, איפה להשקיע, ואיך להיערך לחיים שאחרי הפרישה.
מה כולל ליווי מקצועי בתכנון פרישה בפרופיט?
מיפוי מלא של כל הנכסים והחסכונות, בניית תמהיל הכנסות מותאם אישית, בחינת מסלולים, בדיקת זכאויות והטבות מס, ליווי פסיכולוגי וכלכלי – ובעיקר שותפות אמיתית בדרך לפרק החדש והמרגש בחיים שלכם.
