בין אם אתם בתחילת הדרך או כבר עמוק בקריירה, תכנון פיננסי נכון יאפשר לכם ולמשפחה לחיות בביטחון, להגשים מטרות – ולדעת שתמיד יש מי שחושב איתכם קדימה ודואג לעתיד הכלכלי שלכם. תכנון פיננסי הוא לא מותרות – הוא העוגן לעתיד הכלכלי שלכם.
לקבוצה צוות מתכננים פיננסים הפועלים מתוך הבנה עמוקה שכל אדם זקוק למפת דרכים כלכלית מותאמת אישית, לצד פתרונות למיקסום ושיפור המצב הקיים. עם שילוב של ידע מקצועי, חדשנות, יוזמה ויחס אישי, אנו דואגים לא רק להווה הכלכלי – אלא גם לעתיד המשפחתי שלכם.
תכנון פיננסי הוא הרבה מעבר לניהול כספים! הוא תהליך שמתחיל בהקשבה ומסתיים בבחירה מדויקת של מסלול כלכלי שמשרת את המטרות שלכם לאורך ציר זמן החיים.
אנחנו כאן כדי להבין את האפשרויות הקיימות, לבנות אסטרטגיה נכונה, ולוודא שהחסכונות, ההשקעות והתיק הפנסיוני עובדים בשבילכם.
ניתן להגדיר חיסכון לכל טווח זמן, גם קצר ולחסוך במספר אפיקים במקביל. תכנון נכון והגדרת מטרות לכל חיסכון יאפשרו לכם לשמור על רווחה כלכלית.
מה ההבדל בין תכנון פיננסי לתכנון פנסיוני?
תכנון פנסיוני עוסק בעיקר בחיסכון לטווח הארוך לקראת פרישה, בעוד תכנון פיננסי פועל תוך הסתכלות רחבה על כל הנכסים, ההכנסות, ההשקעות, החסכונות והמטרות הכלכליות שלכם – בטווח הקצר והארוך.
מה החשיבות של תכנון פיננסי אם יש לי קרן פנסיה ותיק השקעות?
תכנון פיננסי מאפשר לכם לדעת שהכסף עובד בשבילכם. מתכנן פיננסי בודק את כל המרכיבים יחד איתכם ומבצע התאמה לצרכים האישיים כמו דמי ניהול, רמת סיכון, פיזור השקעות, מיסוי ועוד – ומציע דרכים לשפר ולייעל את המצב הקיים.
באילו שלבים בחיים כדאי לפנות לתכנון פיננסי?
בכל שלב! בתחילת הקריירה, לקראת הקמת משפחה, בעת רכישת נכס, לקראת פרישה או לאחר קבלת סכום חד-פעמי. תכנון נכון עוזר לעשות סדר ולפעול חכם יותר – לא משנה היכן אתם נמצאים היום.
כמה זמן לוקח לבנות תוכנית פיננסית אישית?
תהליך התכנון הראשוני אורך לרוב בין 2–3 פגישות, תלוי במורכבות הכלכלית שלך. לאחר מכן, נמשך הליווי שלנו לאורך זמן, עם עדכונים שוטפים והתאמות לפי הצרכים המשתנים שלכם.
